CCWM：2023年第四季度机器人报告

本期《机器人报告 》追踪了26家不同供应商的41个账户。

美林指导投资和嘉信理财智能投资组合继续在最佳机器人顾问排名中领先。

对机器人顾问的全面评估使用了超过45个指标，包括实际表现数据。最新排名强调了机器人顾问的持续相关性和吸引力，因为它们的可负担性和低投资要求。

市场概述

2023年年末，投资者强劲反弹，美国国内标准普尔500指数飙升26.26%。这种表现在很大程度上归因于对美联储政策转向鸽派的预期，以应对通胀下降和对2024年降息的预期。在人工智能热潮的推动下，科技股领涨，金融服务和医疗保健行业表现显著。尽管有这些收益，但国际市场的表现落后于国内市场，MSCI EAFE指数上涨了18.95%。

主要发现

“最佳综合机器人”得主美林指导投资(Merrill Guided Investing)以其分层服务模式和强劲的表现脱颖而出，得益于其战略投资选择和全面的规划工具。

“最佳数字理财机器人”的获奖者Empower和Wealthfront是简单而有效的在线理财的典范。

SoFi、US Bank和Stash在一年中表现出色，受益于它们对成长型股票和国内股票的关注，这与市场对成长型股票的偏好高于价值。

三年来，嘉信理财(Schwab Domestic Focus)、Wealthfront和Zacks Advantage在美国股票配置方面处于领先地位，显示出在艰难的全球市场中投资美国股票的价值。

在过去的五年里，Wealthfront、Fidelity Go和Zacks因美国大盘股而脱颖而出。

过去五年在固定收益方面强调了久期管理和市政债券的好处。

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